4.000 de romani isi tin economiile in fonduri importate din Luxemburg - 07 aprilie 2015

Fondurile de investitii internationale, administrate de companii straine si distribuite local prin unitatile bancare, au atras 430 milioane de lei de la un numar de 3.913 de clienti persoane fizice, potrivit datelor publicate de ASF si valabile pentru finalul anului trecut. Aceste instrumente de investitii reprezinta concurenta fondurilor mutuale locale, fiind preferate de investitorii cu disponibilitati financiare mai ridicate si cunostinte financiare. Mare parte din investitorii romani ai acestor fonduri straine provin din clientela de private banking a institutiilor de credit, avand in vedere ca pretul unei unitati de fond poate ajunge chiar si la 1.000 de euro. De asemenea, spre deosebire de fondurile de investitii locale, aceste fonduri plaseaza banii stransi de la clienti pe pietele dezvoltate de capital, precum SUA, Anglia sau Franta, si astfel necesita un grad mai avansat de cultura financiara alaturi de un apetit mai ridicat pentru risc. Toate fondurile distribuite local sunt denominate in valute straine, fie in dolari, fie in euro, mare parte dintre acestea sunt insa disponibile in ambele valute. Potrivit datelor Asociatiei Administratorilor de Fonduri, un numar de 63 de fonduri de investitii internationale, administrate de diviziile Pioneer AM si ING AM, cu sedii in Luxemburg, alaturi de Erste Sparinvest si Raiffeisen Capital Management din Austria, sunt distribuite pe piata locala prin intermediul retelelor bancare din grupul-mama. Cel mai mare randament in ultimele 12 luni (februarie 2014 - februarie 2015) a fost obtinut de fondul american de actiuni US Fundamental Growth, administrat de divizia din Luxemburg a societatii Pioneer Asset Management. Fondul a marcat un castig de 44% in dolari. Randamentele aduse de cele mai performante fonduri straine de actiuni sunt mai mari decat cele aduse de fondurile romanesti de actiuni, care au incheiat ultimele 12 luni cu castiguri de pana la 15% in lei. La extrema opusa a clasamentului sunt fondurile de actiuni care au investit pe bursele emergente din Europa si care au raportat pierderi in principal din cauza evolutiei slabe a bursei din Rusia.