Scandalul noilor reguli de creditare pentru bancile austriece. Banca Austriei insista pe restrictionarea acordarii de credite noi in Europa de Est - 18 ianuarie 2012

Decizia Bancii Austriei a determinat autoritatile de la Bruxelles sa se gandeasca serios la o noua Initiativa Viena. Guvernatorul bancii centrale a Austriei, Ewald Nowotny, sustine public ca nu are nicio intentie de a restrictiona drastic pozitia bancilor austriece in regiune, insa neoficial continua sa preseze pentru franarea creditarii in functie de atragerea de finantari la nivel local. Aceste presiuni au generat in ultimele zile noi tensiuni in relatia cu bancile austriece vizate (Erste, Raiffeisen si UniCredit) si cu tarile care ar urma sa fie afectate de noile reguli de creditare. Potrivit unor surse de pe piata, partenerii de discutie ai Bancii Austriei, inclusiv BNR, sustin ca odata ce Austria a pierdut ratingul triplu A - care era o miza majora in restrictiile anuntate anul trecut de supraveghetorii austrieci - nu ar mai avea rost ca autoritatile austriece de reglementare sa fie inflexibile in proiectul de corectare a expunerii bancilor austriece in regiune. Ecoul miscarii bancii centrale austriece a ajuns mai nou la Bruxelles, iar autoritatile UE impreuna cu guvernele din regiune si cu institutiile financiare internationale incearca sa incheie o a doua Initiativa de la Viena, dupa modelul celei din primavara lui 2009, prin care sa previna reducerea in masa a expunerilor bancilor occidentale pe pietele emer­gente europene. Guvernele si bancile centrale din regiune, Comisia Europeana, alaturi de FMI, Banca Mondiala, BERD, Banca Europeana pentru Investitii si alte institutii financiare internationale, au convenit in primavara lui 2009 cu cele mai mari grupuri financiare din Europa de Est, inclusiv Erste, Raiffeisen si UniCredit, sa nu isi reduca expunerea pe pietele emergente in contextul crizei financiare. Acordul a expirat dupa un an. Luni a avut loc la Viena o noua runda de discutii intre toate partile afectate de noul set de masuri al bancii centrala austriece, insa intalnirea care a durat de dimineata pana seara mai mult a ascutit diferendul dintre Banca Austriei si cele trei mari banci vizate. Romania, reprezentata de viceguveranatorul BNR Cristian Popa, ar fi sustinut, potrivit unor surse bancare, ca Austria isi face rau singura atragand atentia in mod negativ asupra regiunii si insistand cu aceasta discutie privind noile conditii de creditare care ridica totusi problema mentinerii expunerilor pe regiune. Ieri, la conferinta Euromoney de la Viena dedicata regiunii, guvernatorul bancii centrale a Austriei Ewald Nowotny a tinut sa sublinieze ca luni s-a intalnit cu prieteni si a repetat de mai multe ori ca nu se pune problema unei reduceri masive a expunerii bancilor austriece. "La viteza de crestere a creditarii de dinaintea crizei nu putea fi controlata calitatea creditelor date in regiune. Acum este important sa se ajunga la o crestere sustenabila care sa permita un control bun al calitatii. Acesta este miezul discutiei si nu trebuie dramatizat." El a insistat ca pragul de 110% pe care vrea sa il impuna pentru raportul credite/depozite la filialele din regiune ale bancilor austriece se refera la viitor. "Nu inseamna ca trebuie atins acum, imediat, pentru ca ar genera o reducere de expuneri foarte periculoasa. Se refera la creditele noi." Nowotny sustine ca este atat in interesul tarilor gazda, cat si al bancilor si al Austriei ca finantarea locala sa fie intarita mai ales in tarile cu pozitie slaba din acest punct de vedere. La randul lor, bancile austriece acuza banca centrala ca suprapune noile restrictii peste obligatia stabilita de Autoritatea Bancara Europeana (EBA) privind consolidarea ratei de capital Core Tier 1 la 9% pana la vara, obligatie pe care Herbert Stepic, CEO al Raiffeisen Bank International, nu ezita sa o califice drept o prostie. "Ceea ce ne cere EBA este una dintre cele mai mari prostii. Omoara orice progres." El estimeaza ca ar putea urma un proces de reducere a expunerilor pe regiune cu pana la 20-30 mld. euro, insa crede ca ar fi suportabil si sustine ca oricum Raiffeisen "nu va fugi" din tarile in care opereaza, ba chiar va continua sa investeasca pentru ca le considera un motor de crestere pentru Europa. Dupa intalnirea de luni de la Viena, surse bancare afirma ca "fiecare parte a inteles ce a vrut", dar pana la urma se va ajunge la un memorandum care sa stabileasca mai clar cum se va schimba activitatea bancilor austriece in regiune, inclusiv in Romania, si ce se poate face pentru conservarea expunerilor actuale. Guvernatorul Bancii Austriei a incercat sa mai impace bancile, spunand ca acestea au construit povesti de succes in regiune, insa repeta ca trebuie incurajata economisirea interna in tarile din regiune, iar bancile trebuie sa faca eforturi atat pe atragerea de depozite, cat si pe mobilizarea de resurse prin emisiuni de obligatiuni si actiuni. El nu neaga ca finantarea externa va continua sa joace un rol important in procesul de convergenta al tarilor din regiune, dar cere sa nu fie repetate greselile din trecut, iar banii straini sa fie folositi pentru investitii in capacitati de export si nu in mall-uri. Si nici nu mai vrea ca finantarea externa sa o sufoce pe cea interna. Concluzia lui Nowotny: resursele interne trebuie sa joace un rol mai important in cresterea economica din regiune dupa ce ani de zile aceasta s-a bazat pe economisire externa.