Cel mai mare fond mutual din Romania are pe mana economii de 6,4 mld. lei de la 120.000 de clienti, precum o banca de talie medie - 05 septembrie 2014: Diferență între versiuni

Fondul de obligatiuni Erste Bond Flexible, administrat de societatea Erste Asset Management, a ajuns la 120.000 de investitori, prag record pentru piata locala, totatul activelor aflate in gestiunea fondului fiind de 6,442 miliarde de lei (1,46 mld. euro). Investitia medie a unui investitor de retail in fond este de 14.000 de lei (3.100 euro). Dimensiunea fondului Erste Bond Flexible, cel mai mare fond mutual din Romania, trezeste invidia oricarei banci de talie medie, situata pe pozitiile 20-25 in sistemul bancar local. Mai mult decat atat, in ultimul an fondul le-a adus investitorilor un randament de 5,5%, peste dobanda la depozitele bancare. Erste Bond Flexible a fost in ultimii sase ani cel mai vandut fond mutual, atragand peste 5 miliarde de lei de la investitori. Activele fondului au crescut de la 324 milioane de lei in decembrie 2008 pana la 6,4 miliarde de lei in prezent, prin atragere de capital de la investitori si prin fuziunea cu alte fonduri din portofoliul administratorului. In ultimii sase ani numarul de investitori a crescut de la 17.600 la peste 120.000 de clienti in prezent. Cel mai ridicat ritm de crestere a fost inregistrat in anii 2009 si 2010, in plina criza economica, cand fondul a strans cate 39.000 de noi investitori pe an. Erste Bond Flexible detine o cota de 40% din activele totale de 16 mld. lei ale industriei de fonduri mutuale. Celelalte 67 de fonduri isi impart restul de 60% din piata. Numarul total de investitori in fonduri mutuale este de 296.000 de persoane. Fondul a fost numit in trecut BCR Obligatiuni si a absorbit mai multe fonduri cu profil de risc redus din portofoliul administratorului, mai exact a fuzionat prin absorbtie cu BCR Clasic si BCR Monetar. Principalele investitii ale fondului sunt titlurile de stat, in lei si in euro, emise de Ministerul de Finante. Potrivit raportului pe luna iunie, fondul avea plasate in titluri de stat denominate in euro si in lei mai bine de o treime din activele de 6,4 mld. lei. Mai exact, valoarea titlurilor de stat din portofoliul Erste Bond Flexible era de 2,3 mld. lei la finalul lunii iunie, din care 1,6 mld. lei sunt detinerile de titluri de stat denominate in euro. Altfel spus, cei peste 120.000 de investitori ai fondului au finantat cu economiile lor statul roman cu 2,3 mld. lei. Acesta este si principalul scop al fondurilor mutuale: sa mobilizeze economiile micilor investitori spre plasamente care nu le sunt usor accesibile fie pentru ca sunt scumpe, fie pentru ca nu le cunosc suficient de bine din cauza gradului ridicat de sofisticare pe care il presupun aceste investitii. Alte 7,5% din activele fondului sunt plasate in depozite bancare deschise la Banca Transilvania. In titluri de stat emise de Ungaria, fondul a investit 3% din active.