Bancilor austriece li se cere sa restranga finantarea Estului si sa gaseasca bani local - 23 noiembrie 2011

Europa continua sa fie tensionata, iar multe tari isi reevalueaza riscurile extinderii propriilor banci pe alte piete. Estul este cel mai afectat, iar Romania nu face exceptie. Primele de risc pe regiunea Europei de Est au sarit din nou, pietele financiare locale s-au contractat si un val de previziuni catastrofice privind taierea finantarilor bancare dinspre zona euro s-a abatut ieri asupra Europei Centrale si de Est, analistii napustindu-se sa calculeze cate sute de miliarde de euro vor repatria marile banci europene. Previziunile au capatat nuante sumbre mai ales dupa ce banca centrala a Austriei a anuntat luni seara ca le va cere bancilor-fanion UniCredit Bank Austria, Erste Group si Raiffeisen Bank International sa acorde credite noi in regiune numai in masura in care subsidiarele lor precum UniCredit Tiriac Bank, BCR sau Raiffeisen Bank mobilizeaza finantari locale sau de la institutii financiare internationale ca BERD si BEI. Tinta ar fi ca bancile locale sa ajunga la un raport de 110% intre cre-ditele noi si refinantarile locale. Luate la un loc, cele trei banci BCR, Raiffeisen si UniCredit inregistrau la sfarsitul lunii septembrie un raport credite/depozite de 127,5%, avand in portofolii credite de 14,8 mld. euro la depozite de 11,6 mld. euro. Adaugand Volksbank, raportul explodeaza la 551% pentru ca aceasta banca a neglijat atragerea de depozite. Banca Austriei precizeaza ca pachetul de masuri de protectie si ajustare a modelelor de business care ar trebui sa intre in vigoare de anul viitor va fi publicat cu titlul de instructiuni prudentiale, adica nu ar fi neaparat obligatorii, dar care banca isi permite in vremurile actuale sa ignore recomandarile unei banci centrale. De asemenea, este de asteptat ca pana la intrarea in vigoare a masurilor Banca Austriei sa se consulte cu bancile centrale din regiune ale caror piete vor fi afectate, inclusiv cu BNR. Pana in prezent, BNR nu a iesit public cu nicio recomandare expresa ca bancile din Romania sa-si ajusteze raportul credite/depozite. Banca Nationala nu a comentat anuntul Bancii Austriei. La sfarsitul lunii septembrie, BNR a raportat pe intreg sistemul bancar un raport credite/depozite de 118,6%, cu o inrautatire de doua puncte procentuale fata de septembrie 2010. Analistii Citibank considera ca acest raport ridicat implica un risc mai mare pentru Romania decat in cazul Cehiei sau Turciei, unde bazele de depozite sunt mai puternice. Cert este ca anuntul de luni al Bancii Austriei a fost suficient pentru ca CDS-ul Romaniei sa urce la 460 de puncte, dublu fata de minimul anului de circa 222 de puncte inregistrat in aprilie. Chiar si Polonia - oaza ferita de recesiune, a trecut cu CDS-ul de pragul de 300 de puncte de baza. Erste, UniCredit si Raiffeisen s-au abtinut de la comentarii, desi acest semnal le pune intr-o lumina proasta businessurile din regiune, sugerand ca situatia unor subsidiare s-ar fi deteriorat mai mult decat se stie deja. Autoritatile austriece incearca sa contracareze astfel speculatiile privind riscul ca statul sa fie nevoit sa intervina din nou cu capital pentru a sprijini bancile. Volksbank nici nu a fost mentionata pentru ca are deja o situatie speciala, cautandu-se solutii de curatare a bilantului, potrivit presei austriece. O mare frica a Austriei este sa nu-si piarda inestimabilul rating AAA, care ii asigura finantare la dobanzi rezonabile. De altfel, iesirea Bancii Austriei vine in contextul in care misiuni ale agentiilor de rating se afla sau sunt pe cale sa ajunga la Viena pentru evaluari. Ca si in 2008 - 2009, Europa Centrala si de Est tinde sa fie privita de analisti in note apocaliptice, unele evaluari aparute ieri vorbind despre posibilitatea ca bancile europene sa renunte la active din regiune de pana la 500 de miliarde de dolari. Situatia este explicabila prin faptul ca pietele bancare din regiune, inclusiv cea din Romania, sunt dominate in proportii de 70-80% de banci din zona euro. Pe de alta parte, este greu de crezut ca bancile straine care detin pozitii strategice in regiune, cum este cazul Erste - BCR, ar ajunge "sa le taie craca" subsidiarelor prin oprirea finantarilor.