Austriecii minimizeaza riscul inghetarii finantarilor noi: Oricum creditarea va fi slaba - 13 decembrie 2011

Creditarea oricum nu va creste semnificativ anul viitor din cauza mediului economic general si ca atare restrictiile pe care va trebui sa le respecte bancile locale cu capital austriac la acordarea de imprumuturi noi nu vor fi vizibile la nivelul pietei, este noul mesaj prin care bancherii austrieci incearca sa amortizeze socul provocat de perspectiva unei prabusiri a finantarilor. Surse bancare afirma insa ca ultimele discutii care au avut loc cu autoritatile austriece de supravghere au relevat ca mobilizarea de finantari locale va fi cruciala pentru acordarea de credite noi de catre bancile controlate de austrieci. Banca centrala a Austriei si Autoritatea austriaca a Pietei Financiare cer diminuarea finantarilor intragrup pentru a reduce riscul ca Austria sa fie contaminata de eventuale probleme ale tarilor din regiune si implicit sa fie amenintata de scaderi ale ratingului. Manfred Wimmer, CFO al Erste Group - care controleaza BCR, a mentionat intr-o conferinta cu investitorii grupului austriac ca definitia finantarii stabile atrase la nivel local - pe care o au in vedere supraveghetorii - include pe langa depozitele la termen de la clienti, titluri cu maturitatea de peste un an emise pe piata locala si finantari de organizatii supranationale (de tipul BERD sau BEI), cu conditia ca acestea sa-si asume risc de contrapartida. BCR n-a mai emis de cativa ani titluri pe piata locala, operand in schimb un program de finantare externa de 3 mld. euro pe trei ani prin care a atras numai 250 mil. euro pana acum. In schimb, dispune de colateral de circa 13,2 mld. lei care ii permite sa obtina finantari de la BNR. Piata financiara romaneasca are o mare problema la capitolul maturitate a datoriilor, in conditiile in care si Ministerul Finantelor a ajuns sa se concentreze din nou pe titluri cu scadenta de pana la un an. Si oficialii Raiffeisen insista pe ideea ca anul viitor creditul va avea o crestere slaba si sustin ca banca locala nu va avea nicio problema din cauza noilor reguli impuse de supraveghetorii austrieci. Pe de alta parte, admit ca ar putea fi nevoiti sa se gandeasca de mai multe ori inainte de a acorda o finantare noua. Totusi, Wimmer afirma ca BCR va fi in masura sa atraga noi clienti corporate "atractivi". "Avand in vedere mediul economic, cresterea creditului va fi limitata, dar cu toate acestea noi vom fi in situatia de a lua clienti companii atractivi de la banci care se confrunta cu restrictii mai mari decat noi si vom putea in acelasi timp sa sustinem proiecte de infrastructura in mod adecvat." De doi ani BCR se afla intr-o campanie de atragere de clienti corporate de la concurenta care s-a reflectat in cresterea volumelor, insa nu a putut ameliora trendul de crestere a ratei creditelor neperformante la nivelul intregului portofoliu. Pe de alta parte, Wimmer spune ca la nivelul grupului austriac vor ajunge la maturitate in prima jumatate a anului viitor credite corporate cu riscuri in valoare de 5 miliarde de euro, iar o parte dintre acestea ar putea sa nu fie reinnoite in contextul masurilor de imbunatatire a ratelor de capital. De asemenea, ar putea fi inchise facilitati de credit netrase inregistrate extrabilantier si care insumeaza 19 mld. euro. Erste va cauta si sa-si reduca angajamentele care nu sunt necesare. UniCredit mizeaza pe definitia mai larga a finantarii locale stabile care va fi luata in calcul la acordarea de finantari noi. Si pentru ca are o baza de depozite mai slaba decat Erste si Raiffeisen, pregateste mai multe proiecte la acest capitol, incluzand depozite cu scadenta de pana la doi ani si emisiuni de obligatiuni, iar grupul negociaza finantari de la institutii supranationale. Operatiunile din Romania se afla sub umbrela UniCredit Bank Austria. Intregul grup italian UniCredit trebuie sa faca rost in prima jumatate a anului viitor de urisa suma de aproape 8 mld. euro pentru consolidarea capitalului, peste estimarile anterioare din cauza pierderii din T3. Un caz aparte il constituie Volksbank Romania, a carei banca-mama din Austria se afla intr-o situatie neclara: tranzactia cu rusii de la Sberbank privind afacerile din regiune, mai putin cele din Romania, inca nu a fost finalizata, Comisia Europeana a lansat o investigatie privind un posibil ajutor de stat ilegal referitor la injectia de capital de 1 mld. euro facuta de statul austriac in 2009, iar in aceasta saptamana ar urma sa fie stabilite noi planuri de restructurare dramatica ce ar putea include - potrivit presei austriece - injumatatirea personalului, externalizarea masiva de active si chiar transferul de active neperformante catre o structura de tipul "bad bank".