Cine sunt romanii cu bani in fonduri: milionari in euro, mici intreprinzatori si jucatori de tenis - 26 ianuarie 2012

Investitiile in fonduri mutuale au crescut vertiginos in popularitate in ultimii ani, romanii fiind tot mai preocupati sa isi puna la adapost economiile de efectele negative ale crizei financiare. Avansul de 160% inregistrat de numarul de investitori in ultimii trei ani pana la un total de peste 233.000 de clienti in prezent arata ca romanii au vazut in fonduri mutuale o alternativa viabila de investitie. Din totalul de 233.000 de clienti ai celor peste 60 de fonduri mutuale inregistrate pe piata locala, aproape jumatate din acestia, respectiv 103.000 de investitori, isi tin economiile in cele cinci fonduri administrate de societatea Erste Asset Management. Pentru prima data in randul administratorilor din Romania, Erste AM a facut publica o analiza a clientilor care investesc in fondurile pe care societatea le administreaza. Fondul monetar BCR Monetar este de departe cel mai popular fond din portofoliul Erste Asset Management, avand in vedere ca are o baza de peste 61.900 de clienti. BCR Monetar este si cel mai mare fond mutual din Romania, cu active in gestiune de peste 1,5 miliarde de lei. Fondul are un grad de risc scazut si investeste in titluri de stat si depozite bancare, astfel ca femeile detin cea mai ridicata pondere in baza de clienti, respectiv 51%. Pe categorii de varsta, persoanele in varsta de peste 60 de ani sunt cel mai bine reprezentate, cu o pondere de 37%, in timp ce persoanele active cu varste cuprinse intre 36 si 40 de ani detin o pondere de 7% din totalul de clienti. Investitia medie in BCR Monetar in cazul persoanelor fizice este de circa 20.700 lei. In ultimul an, fondul a obtinut un randament de 7%, iar din octombrie 2007, cand a fost lansat, si pana in prezent a obtinut un randament de 52%. "BCR Monetar este o «Romanie la mic». Investitorii provin atat din mediul rural, cat si cel urban, exista o reprezentare a tuturor varstelor si a profesiilor. Acest fond este folosit ca instrument de economisire pentru pensionari, pentru familii care si-au vandut o afacere sau un teren, pentru firmele care au lichiditati si vor sa le conserve pana la distribuirea de dividende", a spus Dragos Neacsu, presedintele societatii de administrare Erste Asset Management. In fondul BCR Obligatiuni investeste cel mai mare client al administratorului. Este vorba despre o persoana care a plasat 8 milioane de lei in fondul de obligatiuni. La fel ca in cazul fondului monetar, cei mai numerosi sunt investitorii cu varste de peste 50 de ani. In totalul de 37.600 de clienti ai BCR Obligatiuni, ponderea femeilor si a barbatilor este aproximativ egala. Fondul a obtinut un randament de 7,74% in ultimul an si de 54% din momentul lansarii, in octombrie 2007. Investitia medie in fondul BCR Obligatiuni este de circa 27.000 lei. Lansate in toamna anului 2007, cu doar cateva luni inaintea declansarii crizei financiare, BCR Monetar si BCR Obligatiuni au crescut intr-un an cat nu au reusit alte fonduri nici in zece ani. Inca din start, cele doua fonduri au beneficiat de doua mari avantaje: afilierea la cea mai mare banca din Romania-BCR si nevoia romanilor de a-si pune economiile la adapost de criza financiara. Altfel spus, prin reteaua de unitati a BCR, fondurile au ajuns peste tot in tara, peste 2.000 de persoane fiind implicate in vanzarea acestor fonduri. Cu cat gradul de risc la care se expun investitorii creste, cu atat creste si ponderea barbatilor si a persoanelor tinere in grupul de investitori. De exemplu, in cazul fondului de actiuni BCR Expert, care numara 1.000 de investitori, cei mai numerosi sunt investitorii cu varste de sub 40 de ani. Investitorii cu varste sub 14 ani detin o pondere de 24%, insa oficialul Erste AM a explicat ca societatea a fost implicata in sustinerea tinerilor jucatori de tenis care au primit gratuit unitati de fond la BCR Expert. Din 2005, cand a fost lansat, BCR Expert a inregistrat o pierdere de 41,8%, in timp ce randamentul in ultimul an este de minus 11%. Desi in cazul fondurilor Erste investitiile in medie sunt de cateva mii de lei, per ansamblul pietei, valoarea investitiei medii este de circa 400 lei. "In Romania, valoarea investitiei medii in fonduri mutuale trece usor de 100 euro, insa este mult sub media din Europa Centrala si de Est, unde o persoana investeste in medie circa 600 de euro. Cred ca in urmatorii trei sau patru ani, Romania are potentialul sa atinga niveluri comparabile cu aceasta medie, daca revine cresterea economica, daca in fondurile autohtone va intra capital si de peste granite si daca apetitul pentru risc al investitorilor locali va creste", a mai spus Neacsu. Pentru acest an, administratorul mizeaza in continuare pe atractivitatea fondurilor de obligatiuni, dupa ce in 2011 acestea au depasit fondurile monetare la valoarea sumelor atrase de la investitori. Erste Asset Management a incheiat anul 2011 cu un profit net de circa 400.000 euro, la jumatate fata de 2010, si cu un avans de 50% al cifrei de afaceri, pana la peste 9 milioane de lei.