Pagubitii Harinvest, fara speranta. Vinovatii pentru fraudele descoperite in 2008 nici acum nu sunt pedepsiti si banii recuperati - 29 ianuarie 2014

Niciunul din cele cinci cazuri mai importante de frauda sau decizii abuzive ale unor institutii ale pietei care au avut loc din anul 2008 si pana in prezent, prin care sute de investitori de pe bursa au fost pagubiti, nu a fost finalizat printr-o decizie a instantei de recuperare a sumelor pierdute de catre investitori. Numai o mica parte din cei care au fost pagubiti pe bursa au reusit dupa ani de zile si pe cai ocolite sa-si recupereze o parte din bani, in timp ce majoritatea asteapta si dupa sase ani de zile ca instanta sa dea un verdict final pentru a putea sa-si recupereze banii pierduti.Astfel, clientii firmelor de brokeraj, mai ales ai celor mici, cu putine mecanisme de supraveghere si controlori interni, trebuie sa stea cu ochii pe bani ca pe butelie pentru a nu risca sa fie fraudati. Cazul Mobinvest - paguba estimata de 2,3 mil. euroUnul dintre cele mai vechi cazuri de investitori pagubiti de pe bursa este cel al clientilor Mobinvest, care in 2008, an in care bursa s-a prabusit cu 70%, nu si-au putut vinde actiunile din portofoliu din cauza ca CNVM (actuala ASF) a blocat conturile acestora timp de mai multe luni de zile. Pana in prezent niciun investitor nu si-a recuperat banii in acest caz.„In zilele acelea din 2008 cand actiunile scadeau cu cate 15% pe zi ma ingrozeam. Eu luasem si un credit in franci elvetieni chiar inainte sa-mi fie blocat contul de brokeraj in ideea de a avea disponibil daca actiunile scad mult. Paguba mea personala, care rezulta din evaluare, este de circa 70.000 de euro. In plus, din 2008 nu pot sa-mi recuperez din cont cash-ul in valoare de 30.000 de lei pe care-l aveam la acea data si acum imi este greu sa platesc creditul“, spune Daniel Capus, unul dintre pagubitii Mobinvest.Punctul de pornire al cazului l-a constituit un control demarat de CNVM in iunie 2008 la Mobinvest cu ocazia caruia arbitrul pietei a depistat mai multe nereguli, cum ar fi faptul ca societatea folosea banii clientilor fara acordul acestora pentru a tranzactiona in contul altor clienti.Drept urmare, in iulie 2008 CNVM a luat decizia controversata de a bloca cele 572 de conturi ale clientilor Mobinvest chiar inainte ca banca de investitii Lehman Brothers sa-si declare falimentul si odata cu aceasta cotatiile actiunilor sa scada accelerat.Totodata de la mijlocul lunii august a aceluiasi an, societatea Mobinvest din Oradea se afla in administrare speciala, urmand ca in perioada urmatoare sa intre in faliment. Clientii Mobinvest au atacat decizia CNVM in instanta si in august 2008Curtea de Apel a suspendat masurile de blocare a conturilor. O luna mai tarziu Inalta Curte de Justitie a dat o decizie favorabila clientilor Mobinvest, dar CNVM nu a pus in aplicare hotararea instantei si a emis in continuare ordonante pentru suspendarea conturilor clientilor Mobinvest.Clientilor firmei de brokeraj li s-a permis abia in decembrie 2008 sa-si mute actiunile din firma la Depozitarul Central, insa la acea data corectiile de pe bursa erau aproape de sfarsit si bursa pierduse 55% din iulie, momentul in care au fost blocate.„Legea spune ca in a doua zi dupa suspendarea activitatii unei societati de brokeraj CNVM trebuia sa le permita clientilor sa-si mute actiunile la Depozitarul Central. Ceea ce s-a intamplat in acest caz este strigator la cer. Proprietatea acestora a fost ingradita timp de sase luni de zile fara nicio justificare. Exista doua expertize contabile din care rezulta ca s-au pierdut 2,3 milioane de euro si circa 250 de oameni au actionat CNVM in instanta. Acum ne judecam din nou la Inalta Curte, dar sansele sa castigam sunt mici“, spune Bogdan Munteanu, avocatul care reprezinta circa 200 de clienti Mobinvest in procesul cu ASF (fosta CNVM).Potrivit acestuia, clientii societatii ar putea fi nevoiti sa plateasca si cheltuieli de judecata de 180.000 de lei in cazul in care pierd procesul care are termen final in luna martie a acestui an.Alti circa 40 de oameni au atacat deciziile CNVM si se judeca intr-un alt proces la Tribunalul Bihor, dar procesul este intr-un stadiu incipient.Reprezentantii ASF au precizat ca acest caz este in prezent suspendat de instanta. „Dosarul este inregistrat pe rolul Inaltei Curti de Casatie si Justitie - Sectia civila, in faza procesuala a recursului. Judecata este suspendata de instanta pana la solutionarea exceptiei de nelegalitate invocata de recurentii-reclamanti cu privire la mai multe acte administrative individuale emise de CNVM“, au precizat reprezentantii departamentului juridic din cadrul sectorului Instrumente si Investitii Financiare al ASF. Cazul Broker Cluj - paguba estimata la 1,9 mil. euroAdriana Constantin, sefa agentiei Deva a societatii Broker Cluj, a pagubit in perioada 2005 - 2008 mai multi clienti ai societatii cu suma estimata de 1,9 mil. euro.Frauda a fost descoperita in ianuarie 2009, atunci cand peste 80 de clienti ai agentiei din Deva au depus plangeri penale impotriva directoarei.Pana in prezent Broker Cluj a despagubit prin intelegeri amiabile circa 40 de persoane cu suma de 1,46 mil. lei (circa 330.000 de euro), multi dintre acestia acceptand sa primeasca numai o parte din bani pentru a nu astepta mai multi ani de zile ca instanta sa dea o sentinta finala. Alti 60 de clienti asteapta sa fie despagubiti.Potrivit IJP Hunedoara, sefa agentiei din Deva a Broker ar fi incasat de la mai multe persoane fizice si juridice sume de bani ce urma a fi folosite pentru efectuarea unor tranzactii la Bursa de Valori Bucuresti si Bursa de Marfuri Sibiu. Ea ar fi eliberat documente fictive pentru sumele incasate, insusindu-si o parte din acestea, iar o alta parte ar fi utilizat-o pentru efectuarea de tranzactii bursiere in nume propriu.„In urma depunerii plangerilor penale de catre clientii pagubiti, a fost inceputa urmarirea penala impotriva Adrianei Constantin de catre DNA Serviciul Teritorial Alba Iulia. Aceasta a fost trimisa in judecata prin rechizitoriul din 10 decembrie 2009, dosarul fiind inregistrat pe rolul Tribunalului Hunedoara. In data de 20.04.2010 dosarul a fost suspendat, intrucat reprezentantii Broker Cluj au ridicat exceptia de neconstitutionalitate a mai multor articole din Codul de procedura penala, iar exceptia a fost trimisa spre solutionare Curtii Constitutionale“, spune Simona Oprea, avocat la firma Dutescu&Partners, care reprezinta o parte din pagubiti in acest caz.Curtea Constitutionala a respins exceptia de neconstitutionalitate invocata de Broker Cluj, iar judecarea dosarului a fost reluata in aprilie 2011. Ulterior, Broker Cluj a solicitat stramutarea dosarului de la Tribunalul Hunedoara si, in urma deciziei Inaltei Curti de Casatie si Justitie, dosarul a fost inregistrat pe rolul Tribunalului Arad in august 2011. Aceasta instanta a solutionat cauza in faza de fond in octombrie 2011, condamnand-o pe Adriana Constantin si obligand-o pe aceasta, in solidar cu Broker Cluj, in calitate de parte responsabila, la plata despagubirilor catre partile civile.A urmat apelul la Curtea de Apel Timisoara, care a solutionat cauza in aprilie 2012, iar recursul a fost solutionat de ICCJ in noiembrie 2012.In recurs, ICCJ a casat hotararea din apel si a trimis cauza spre rejudecare Curtii de Apel Timisoara. In cel de-al doilea ciclu procesual, Curtea de Apel Timisoara a solutionat apelul in luna mai a anului trecut, cauza fiind in prezent pe rolul ICCJ pentru solutionarea recursului, cu termen in data de 03.02.2014. „Toate instantele au mentinut obligatia de plata a despagubirilor catre partile vatamate. Primele solutionari pe cale amiabila a laturii civile a litigiului penal au aparut dupa ce dosarul a fost trimis spre rejudecare la Curtea de Apel Timisoara. Din cate stiu, primele propuneri din partea Broker Cluj au fost de acordare a 50-60% din suma investita initial de catre clienti, desi instantele admisesera despagubiri constand in suma investita initial indexata cu rata inflatiei si dobanda legala. Au existat persoane care au incheiat tranzactii pe aceste sume propuse de firma de brokeraj, ulterior procentele incepand sa creasca gradual, ajungand spre 85-90% din suma investita initial, iar in unele cazuri chiar la 100%“, a precizat Simona Oprea.Ea spune ca in prezent se incearca rezolvarea litigiului pe cale amiabila, insa mai sunt persoane care nu doresc acest lucru si asteapta finalizarea procesului penal pentru a primi despagubirile la valoarea admisa de instanta. Cazul Sima - paguba estimata de 3,5 milioane de euroCristian Sima, 52 de ani, unul dintre brokerii cunoscuti de pe bursa care a ocupat in trecut pozitia de presedinte al Bursei din Sibiu, a fost acuzat in 2012 de mai multi clienti ai sai ca i-a pagubit cu peste un milion de euro dupa ce ar fi pierdut banii acestora in tranzactii foarte riscante pe piata valutara Forex.Desi a trecut aproape un an si jumatate de atunci pana in prezent, niciun client al lui Sima nu si-a recuperat banii.In ultima perioada Cristian Sima isi dezvoltase in afara bursei o activitate de manager de investitii dupa ce reusise sa atraga mai multi clienti bogati.El a reusit sa-si creeze imaginea de expert in piete financiare prin aparitiile in talk-show-uri televizate in care comenta pe diferite teme financiare.Sima a reusit sa patrunda in sferele in care se invart oamenii bogati construind prietenii cu persoane cunoscute, precum Alexandrina Gatej, fosta sefa a Unilever si fost consilier prezidential, sau cantaretul Tudor Chirila.Cazul Sima a fost unul dintre cele mai mediatizate scandaluri din ultimii ani pentru motivul ca a fost singurul acuzat care a iesit in presa cu declaratii.El a fugit din Romania in 2012 de teama furiei investitorilor, dar a continuat sa comenteze de pe margine despre caz si clientii implicati prin mai multe scrisori care au ajuns in media si continua si in prezent sa comenteze despre diferite evenimente pe site-uri de socializare precum Facebook.Dupa fuga sa din tara, Sima a vorbit despre relatiile sale cu Viorel Hrebenciuc, cu fostul ministru al justitiei Catalin Predoiu, cu Daniel Daianu, actualul presedinte al ASF si cu Irina Schrotter.„In cazul Sima se desfasoara urmarirea penala la Parchetul de pe langa Tribunalul Bucuresti care a inceput anul trecut. Sunt mai multi investitori constituiti parti civile in proces. Eu am sase clienti si probabil ca mai sunt un numar aproximativ egal de alti pagubiti. S-au facut plangeri penale si sunt cercetate mai multe persoane banuite ca au fost implicate, inclusiv societatile lui Sima. In total paguba depaseste un milion de euro“, spune Dan Stoicescu, care reprezinta mai multi pagubiti in cazul brokerului fugar Cristian Sima.El spune ca lucrurile nu s-au miscat atat de repede pe cat si-ar fi dorit in acest caz pentru ca au fost necesare foarte multe verificari inainte de inceperea efectiva a urmaririi penale.„Investitorii au sanse sa-si recupereze banii in cazul Sima daca organele judiciare actioneaza in mod rapid si cu celeritate pentru ca sunt masuri asiguratorii precum sechestru asiguratoriu pe bunurile inculpatilor“, spune Stoicescu.Sima a fugit din tara dupa ce ar fi pierdut circa 3,5 milioane de euro, banii a circa 60 de clienti ai WBS Holdings, o firma de brokeraj specializata in tranzactii pe pietele internationale care este inregistrata in Insulele Virgine Britanice si nu este autorizata sau supravegheata de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare.Din cauza ca WBS Holding nu este inregistrata in Romania, clientii lui Sima au putine parghii pentru a-si recupera banii. Sima a declarat anterior ca pentru clientii sai nu a contat faptul ca WBS Holding nu este inregistrata la CNVM si ca acestia au semnat contracte realizate de avocati londonezi care il disculpa in proportie de 100%.CNVM s-a autosesizat si a demarat in octombrie 2012 un control la societatea de brokeraj WBS Romania aflata sub jurisdictie romaneasca dupa ce in presa au aparut informatii ca fostul presedinte al Bursei din Sibiu Cristian Sima ar fi fugit cu banii clientilor WBS Holding.Arbitrul pietei de capital a retras autorizatia de functionare acordata firmei de brokeraj WBS Romania si a aplicat amenzi conducerii si responsabililor de controlul intern in cuantum total de 201.000 de lei. Mai exact, CNVM i-a amendat cu cate 50.000 de lei pe Sima, pe presedintele CA, pe directorul general al WBS Romania Anca Bunea si pe reprezentantul Compartimentului de Control Intern Dan Vatamanu si le-a interzis sa activeze pe piata de capital pentru cinci ani. Pagubitii Harinvest mai au mult de luptatCazul investitorilor pagubiti de la firma de brokeraj Harinvest a intrat in atentie anul trecut, cand aceasta nu a reusit sa deconteze o tranzactie de 500.000 de euro din lipsa de fonduri. Ulterior ASF a efectuat un control si a depistat mai multe nereguli pentru care mai multe persoane au fost amendate cu suma totala de 618.500 de lei. ASF a obligat totodata actionarii Harinvest sa lichideze societatea sau sa-i modifice obiectul de activitate dupa ce a suspendat in prealabil activitatea acesteia.Din noiembrie anul trecut clientii Harinvest nu mai reusesc sa-si retraga banii si actiunile de la firma de brokeraj dupa ce aceasta a fost implicata intr-un scandal de frauda, brokerii Harinvest fiind suspectati ca au vandut ilegal actiunile din portofoliile clientilor pentru acoperirea unei pierderi. Pana in prezent peste 72 de clienti Harinvest au reclamat ca au fost pagubiti cu suma de 16,2 mil. lei (3,6 mil. euro).Cazul este la inceput si istoria celorlalte cazuri de frauda de pe bursa arata ca acestia mai au mult de luptat pana sa-si recupereze banii pierduti, mai ales ca firma Harinvest nu dispune de sumele necesare, iar speranta vine de la Fondul de Compensare a Investitorilor, care ar putea sa ofere despagubiri de maximum 20.000 de euro. Sefa IFC Romania a fost victima unui furt de actiuni de 200.000 de EuroAna Maria Mihaescu, sefa misiunii din Romania a International Finance Corporation (IFC), a cazut anul trecut victima unui caz de furt de actiuni prin care a fost pagubita cu suma de circa 900.000 de lei (200.000 de euro).Pana in prezent Ana Mihaescu spune ca a recuperat un sfert din banii pierduti si continua demersurile pentru a intra in posesia si celorlalte sume.„Procesul de la Sibiu continua. Unii inculpati si-au recunoscut vinovatia altii nu. Nu am date despre faptasii care au fost dati in urmarire generala si nu sunt inclusi in procesul de la Sibiu. In urma analizei ASF, care a identificat persoanele culpabile de la brokerii Carpatica, Actinvest si Alpha Finance, numai Alpha mi-a reintregit portofoliul cu portiunea care era administrata de ei, adica cam un sfert din portofoliul furat. La aceasta ora analizez ce cai pot avea pentru a-mi recupera prejudiciul. ASF a amendat entitatile financiare ce nu au respectat legislatia in vigoare si a stabilit ce operatiuni nu au respectat legislatia pietei de capital“, spune Ana Maria Mihaescu.Potrivit procurorilor de la Parchetul de pe langa Tribunalul Sibiu, instanta unde se judeca cazul, la inceputul anului trecut doi dintre inculpati, dintre care Galea Livia, singura femeie din grupul infractional, s-au prezentat la sediul societatii de brokeraj Carpatica Invest cu un buletin falsificat dupa cel al Anei Maria Mihaescu si au cerut brokerilor sa ceara de la Depozitarul Central un extras de cont cu situatia detaliata a actiunilor pe care aceasta le detine. Actiunile sunt pastrate in conturile Depozitarului Central daca investitorul a primit respectivele actiuni in urma cuponiadei si nu le tranzactioneaza pe bursa. Pentru a le vinde pe bursa, actiunile trebuie mutate din contul Depozitarului in cel al unui broker.Galea Livia a pretins ca e Ana Maria Mihaescu, iar cel de-al doilea inculpat este nepotul acesteia. Brokerii de la Carpatica Invest nu si-au dat seama ca buletinul e fals si au eliberat extrasul de cont. Sefa misiunii din Romania a IFC avea actiuni la SIF Muntenia si la SIF Transilvania.Cu extrasul de cont, inculpatii s-au dus la o alta societate de brokeraj, respectiv Actinvest din Brasov, de unde au dat ordinele de vanzare. Inculpatii au deschis la societatea de brokeraj Actinvest un cont de tranzactionare nou pe numele Anei Maria Mihaescu folosindu-se de buletinul fals. Inculpatii au deschis un cont bancar la Raiffeisen Bank pentru a incasa banii din vanzarea actiunilor. Vanzarea actiunilor s-a realizat pe parcusul a doua luni, prin tranzactii repetate pe parcursul a doua luni. Brokerii de la Alpha Finance au cazut in aceeasi capcana si le-au furnizat hotilor date confidentiale pentru care au fost de asemenea amendati de ASF.Potrivit procurorilor, in acest timp victima nu stia nimic si ar fi aflat de furt abia in aprilie cand ar fi vrut sa participe la AGA SIF Muntenia si nu a putut pentru ca a primit o notificare ca nu mai este actionar.Pe 25 iulie, procurorii din cadrul Parchetului de pe langa Tribunalul Sibiu au trimis in judecata un numar de opt inculpati, dintre care trei in stare de arest preventiv, pentru comiterea infractiunilor de inselaciune, fals si uz de fals. Cei opt inculpati sunt Fleser Stefan Adrian, Macovei Nicolae Paul, Galea Livia, Corcoveanu Mihai, Ionita Dorel, Pungila Ioan, Koteles Bogdan Belu si Hantiu Aron. Unul dintre inculpati, asupra caruia a fost emisa decizie de arest, a fugit din tara. Galea Livia a fost condamnata de Tribunalul Sibiu la sapte ani de inchisoare, Bogdan Koteles a fost condamnat la doi ani si jumatate de inchisoare cu suspendare, iar judecarea celorlalti inculpati in acest dosar continua.