Managementul riscului

Managementul riscului pe bursa implica identificarea, evaluarea si abordarea incertitudinilor si riscurilor asociate cu investitiile in instrumente financiare tranzactionate pe piata de capital. Scopul managementului riscului este de a proteja portofoliul de investitii al unui investitor si de a maximiza rentabilitatea, in timp ce minimizeaza pierderile potentiale.

In cazul investitiilor, exista mai multe cai de a administra riscul. In primul rand, investiti in actiunile unor companii de succes si de incredere, in speranta ca acestea vor continua sa aiba performante superioare.

Warren Buffet, unul dintre cei mai de succes investitori din toate timpurile, a dat doua dintre cele mai importante reguli de investitii.

Regula 1: Nu pierdeti bani.

Regula 2: Nu uitati niciodata regula 1.

Strategiile de management al riscului pe bursa

Investitia intr-o varietate de tipuri de asset-uri poate compensa evolutia negativa a unora dintre ele. Expunerea pe diferite sectoare, instrumente financiare si piete geografice poate reduce riscul general al portofoliului.
Alocarea corecta a activelor: Alocarea corecta a activelor se refera la distribuirea investitiilor in diferite clase de active (actiuni, obligatiuni, numerar etc.) in functie de profilul de risc, orizontul de timp si obiectivele financiare ale investitorului.
Utilizarea instrumentelor de protectie: Investitorii pot utiliza instrumente financiare, precum optiunile si contractele futures, pentru a se proteja impotriva riscurilor specifice, cum ar fi fluctuatiile preturilor si ratele dobanzilor.
Monitorizarea constanta: Este important ca investitorii sa isi monitorizeze in mod constant portofoliul si sa fie atenti la semnalele pietei, evenimentele economice si politice si performanta companiilor in care au investit. Aceasta permite luarea unor decizii informate si ajustarea strategiei de investitii in functie de evolutiile pietei.
Stabilirea limitelor de pierdere: Investitorii pot stabili limite de pierdere (stop loss) pentru a-si proteja portofoliul, vanzand automat o investitie atunci cand pretul scade sub un nivel prestabilit. Acest mecanism previne pierderi semnificative in cazul unor scaderi bruste ale pietei.
Analiza fundamentala si tehnica: Utilizarea analizei fundamentale si tehnice poate ajuta investitorii sa ia decizii de investitii informate si sa identifice oportunitatile de investitii cu un raport bun intre risc si recompensa.
Luati in considerare consilierea financiara: Pentru elaborarea unui plan sau pentru selectarea produselor financiare adecvate, poate fi esential sa solicitati consultanta financiara de la specialisti.

Concluzie

Gestionarea riscului este cruciala in investitii pentru ca orice investitie implica un anumit nivel de risc. In timp ce anumite investitii pot oferi randamente ridicate, acestea pot fi si cele mai riscante. O investitie intr-o companie in dezvoltare poate aduce profituri impresionante, dar poate fi extrem de riscanta. In acelasi timp, o investitie intr-un fond de investitii cu obligatiuni poate fi mai sigura, dar poate oferi un randament mai mic. Monitorizarea si revizuirea continua sunt inevitabile pentru succesul oricarei investitii.

Surse

https://www.researchgate.net/publication/336204245_Investment_Risk_Management