Capital protejat in euro: Primul fond mutual romanesc de acest tip se face din Raiffeisen Confort 2 - 13 septembrie 2013

Fondul mutual Raiffeisen Confort Seria 2 isi va schimba, de la 1 octombrie 2013, atat numele, in Raiffeisen Confort Euro, cat si moneda. Va deveni primul fond deschis de investitii din Romania denominat in euro, care investeste in actiuni, dar urmareste in acelasi timp si protectia capitalului investit. Protectia se realizeaza prin schimbarea plasamentelor intre bursa si instrumentele bancare, in functie de evolutia pietelor, potrivit societatii de administrare Raiffeisen Asset Managament Romania. Raiffeisen Confort Euro va prelua de la Raiffeisen Confort Seria 2 activele de aproape 24 de milioane de lei, dar si strategia investitionala pentru protectia capitalului denumita CPPI (Constant Proportion Portfolio Insurance), folosita in administrarea activelor de entitati apartinand unor mari grupuri financiar-bancare internationale.Un fond cu capital protejat, investeste in instrumente bancare si cu venit fix castigurile obtinute la bursa in conditiile unei evolutii favorabile a pietei de actiuni. Limiteaza astfel, pe cat posibil, pierderile in cazul scaderii pietei de actiuni, prin schimbarea alocarii spre instrumente bancare si de venit fix.Activele existente in fondul Raiffeisen Confort 2 vor fi convertite la cursul BNR din ziua redenominarii.Investitorii care doresc sa-si pastreze investitiile intr-un instrument similar denominat in lei, pot opta, pana cel tarziu 25 septembrie 2013, sa-si transfere, fara nici un comision, sumele acumulate in fondul Raiffeisen Confort (1). Acest fond foloseste aceeasi strategie de investitii si, in plus, urmareste protectia 100% dupa 2 ani a sumelor investite, potrivit unui raport al Raiffeisen Aasset Management Romania (RAM), care administreaza fondurile.Raiffeisen Confort Euro isi propune capitalizarea unei parti a castigurilor, atunci cand piata de actiuni creste, dar si evitarea pierderilor in cazul unei scaaderi a acesteia. Astfel:- In conditiile unei evolutii nefavorabile a cotatiilor actiunilor, obiectivul fondului este reprezentat de limitarea scaderii valorii unitatii de fond sub 95% din valoarea protejata, la doi ani de la data stabilirii acesteia,- In cazul in care, pe parcursul perioadei investitionale de 2 ani, valoarea unitatii de fond inregistreaza o crestere de cel putin 1%, comparativ cu ultima valoare de referinta, valoarea de referinta se modifica la nivelul ultimei valori a unitatii de fond.-Modificarea valorii de referinta implica, totodata, modificarea valorii protejate si debutul unei noi perioade investitionale de 2 ani, in care se vor urmari obiectivele mentionate mai sus.-Astfel, valoarea protejata se reseteaza in sens pozitiv, atunci cand conditiile pietei sunt favorabile. Prin Raiffeisen Confort Euro, RAM incearca sa satisfaca asteptarile investitorilor, de a obtine randamente peste instrumentele de economisire clasice, in contextul in care ratele dobanzilor la depozitele in Euro s-au redus semnificativ.„Costul de oportunitate al renuntarii la un depozit in euro se situeaza la un nivel minim de la introducerea monedei unice. De asemenea, atractivitatea produsului este data de posibilitatea rascumpararii in orice moment si de faptul ca perioada investitionala de doi ani a fost calibrata pentru specificul investitorilor romani, multi dintre acestia avand o inclinatie spre o planificare financiara pe termen scurt si mediu”, a declarat Mihail Ion, presedintele Raiffeisen Asset Management (RAM).RAM este aldoua cea mai mare firma romaneasca de administrare a investitiilor, cu active nete totale in gestiune de 4,14 miliarde de lei si o cota de piata de 22%, potrivit datelor Asociatiei Administratorilor de Fonduri (AAF) la 31 august. Topul include si societatile de investitii financiare (SIF), dar nu si Fondul Proprietatea. RAM administreaza al doilea cel mai mare fond de investitii romanesc, Raiffeisen Ron Plus, concentrat mai ales depozite banxcare si obligatiuni, cu active de 1,86 miliarde de lei.Liderul pietei este Erste Asset Management Romania, cu active totale sub administrare de 4,58 miliarde de lei, din care cel mai mare fond mutual romanesc, BCR Obligatiuni acopera 4,48 miliarde lei.