ASF a amendat firma de brokeraj Equity Invest si i-a interzis sa mai faca tranzactii Forex - 25 februarie 2014

Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF) a amendat firma de brokeraj Equity Invest si pe doi conducatori ai acesteia cu suma totala de 83.514 lei (circa 18.600 de euro) si a suspendat timp de cinci ani activitatea acestei firme pe piata Forex/CFD dupa ce in urma unui control a descoperit mai multe nereguli.„Se sanctioneaza S.S.I.F. Equity Invest S.A cu amenda in cuantum de 33.541 lei reprezentand 10% din cifra de afaceri realizata in anul financiar 2012 si interzicerea desfasurarii activitatilor realizate in afara pietelor reglementate si sistemelor alternative de tran­zactionare, cu sau in legatura cu instrumente de tip Forex/CFD, inclusiv in baza unor contracte tip introducing broker sau white label, pentru o perioada de 5 ani“, se arata in decizia ASF.Arbitrul pietei a mai amendat cu cate 25.000 de lei pe Daniel Georgian Tomescu, reprezentant al com­partimentului de control intern al Equity Invest, si Catalin Gheorghe Busa, conducator al societatii, si le-a interzis sa mai activeze pe piata timp de trei ani.Printre neregulile descoperite de ASF se numara faptul ca Equity Invest nu ii informa pe clienti despre riscurile investitiilor pe Forex sau alte instrumente in marja de tip CFD si actiona drept contrapartida la tranzactiile pe care clientii le derulau, ceea ce inseamna ca banii pe care ii pierdeau clientii reveneau societatii. In acelasi timp, Equity Invest avea de pierdut atunci cand un client castiga pe Forex, fapt ce reprezinta un conflict de interese major, mai ales ca produsele respective sunt promovate agresiv de personalul de vanzare al firmelor de Forex.„Avand in vedere faptul ca societatea a incheiat tranzactii in calitate de contraparte cu clientii, in conditiile existentei unui conflict de interese, fara informarea si acordul prealabil al acestora, fapta constituie practica frau­duloasa. Din analiza cererii de deschidere de cont a unui client al societatii se constata ca aceasta nu cuprinde rubrici sau informatii referitoare la nivelul de risc acceptat de client, fiind incalcate prevederile art. 113 alin. (1) lit. b) din Regulamentul C.N.V.M. nr. 32/2006. Equity Invest a utilizat conturile de clienti pentru efectuarea unor cheltuieli proprii, respectiv pentru efectuarea unor transferuri catre un partener extern, neutilizand aceste conturi in mod corespunzator conform destinatiei lor“, se mai arata in decizia ASF.Anul trecut un grup de persoane a preluat controlul societatii de brokeraj Equity Invest, autorizata de ASF (fosta CNVM), ca sa ofere servicii de intermediere bursiera. Dupa ce au preluat firma de brokeraj, acestia au inceput o campanie agresiva de atragere a clientilor in tranzactii riscante de tip Forex, instrumente de tip CFD si alte investitii in actiuni internationale sub umbrela Equity Invest.Dupa ce in ultimii ani au fost mai multe scandaluri legate de tranzactiile pe Forex oamenii au devenit reticenti la astfel de tranzactii.Equity Invest s-a folosit de „eticheta“ de firma de brokeraj reglementata de ASF pentru a castiga increderea clientilor si ai atrage in tranzactii de tip Forex, care nu au legatura cu activitatea celor mai multi intermediari de pe piata, activitatea acestora din urma canstand in principal in intermedierea tranzactiilor cu actiuni pe bursa de la Bucuresti. Acest lucru a starnit nemultumiri mari in piata, deoarece firmele de brokeraj care fuctioneaza exclusiv pe bursa romaneasca reclamau ca brokerii de la Equity Invest folosesc trucuri de vanzari si sunt mult mai agresive in promovare.De exemplu ASF nu le permite brokerilor sa le promita potentialelor clientilor anumite randamente pentru a ii atrage pe bursa. Totodata, o firma de brokeraj traditionala, pentru a atrage un client, trebuie sa-l convinga sa vina la sediul firmei, sa-i faca un profil de risc si sa-i explice riscurile privind investitiile in actiuni inainte de a realiza tranzactii.In schimb firmele care promoveaza platforme Forex le propun potentialilor clienti sa-si deschida conturi de tranzactionare online si sa tranzactioneze pe Forex cu riscuri foarte mari, cauzate de levierul pe care il presupun aceste tranzactii, de obicei castigurile si pierderile fiind amplificate de 100 de ori sau chiar de 200 de ori fata de o tranzactie obisnuita pe bursa.Potrivit ordonantei ASF, Equity Invest nu includea in contractele de prestari de servicii incheiate cu clientii mentiuni si clauze referitoare la suportarea de catre client, respectiv incasarea de catre societate, a sumelor reprezentand swap.De asemenea, Equity Invest a delegat activitatea de promovare a serviciilor de investitii financiare prestate catre persoane neautorizate sa efectueze acest tip de operatiuni.„Se retine faptul ca in perioada ianuarie – octombrie 2013, Equity Invest S.A. a realizat in mod organizat, frecvent si sistematic tranzactii pe cont propriu prin executarea ordinelor clientilor in afara pietelor reglementate sau a sistemelor alternative de tranzactionare. In aceste conditii, se constata faptul ca Equity Invest a actionat in calitate de operator independent pentru instrumente financiare de tip CFD, nerespectand obligatia de notificare prealabila a ASF si de a solicita eliberarea atestatului privind confirmarea acestei calitati“, mai spun reprezentantii ASF.In mod normal ASF nu are dreptul de a reglementa activitatea firmelor care ofera servicii de tip Forex, amenzile aplicate de arbitrul pietei reprezentantilor Equity Invest datorandu-se faptului ca aceasta era o firma de intermediere financiara care activeaza pe bursa, iar activitatea pe piata Forex era considerata ca fiind una conexa celei de baza.In Romania, fenomenul Forex a luat amploare in ultimii ani, fiind sustinut in principal de firme de apartament, care actioneaza ca „introducing broker“ pentru platforme de tranzactionare internationale, care nu sunt reglementate in niciun fel si care practica un marketing agresiv pentru a atrage clienti. Majoritatea clientilor acestor firme ajung insa sa-si piarda banii, din cauza ca nu au suficiente cunostinte privind instrumentele pe care le tranzactioneaza si riscurile asociate.