Povestea masacrului financiar de la Harinvest - 03 februarie 2014

Cea mai mare parte a pagubelor in scandalul Harinvest-BCR au fost generate in numai doua zile la jumatatea lunii noiembrie anului trecut, cand societatea si clientii ei au fost praduite de 8,2 mil. leiPagubitii contactati de Curierul National acuza o conspiratie in care au fost parte actori grei din piata de capitalDesi au trecut doua luni si jumatate, nimeni de la Bursa, Depozitarul Central, ASF si BCR nu vrea sa raspunda intrebarilor incomode din acest scandalScandalul Harinvest-BCR, o poveste cu pagube de 20 milioane lei si cu un furt din conturile clientilor, pare a fi cel mai mare din piata de capital romaneasca in conditiile in care acesta ar implica deopotriva cea mai mare banca din Romania, o casa de brokeraj reprezentativa, garantul proprietatii pentru detinerile de actiuni la Bursa de Valori Bucuresti si reglementatorul pietei. Potrivit informatiilor obtinute de Curierul National, 90% dintre furturi s-ar fi realizat in numai doua zile la jumatatea lunii noiembrie a anului trecut, cadavrul Harinvest fiind sfartecat cu sprijinul unei persoane neautorizate din interior.Sunteti antreprenor. Imaginati-va ca intr-o zi un angajat al dumneavoastra ar vinde fara nicio imputernicire si fara niciun drept masinile inregistrate pe firma al carei proprietar sunteti. Invers. Sunteti angajat. Imaginati-va ca ati vinde cu de la sine putere sediul firmei pentru care lucrati, dar si mobila de acolo, pentru a va insusi banii si a va plati cu ei propriile dumneavoastra datorii catre banci. Pare dincolo de imaginatie. Totusi, asa s-a intamplat la Harinvest. Un singur agent de Bursa a vandut actiunile BVB detinute de casa de brokeraj. Inca si mai grav este ca aceasta tranzactie neautorizata s-ar fi derulat cu girul singurului notar al pietei, Depozitarul Central.Sangerand abundent in urma ranilor cauzate de tranzactiile cu produsele structurate, Harinvest primeste lovitura de gratie in zilele de 14-15 noiembrie 2013. O jugulara taiata pentru o hemoragie pret de 8,2 milioane lei. La locul crimei, BCR, SSIF Broker, Depozitarul Central si ASF. Da, faradelegea s-a petrecut cu politistul in camera alaturata, potrivit marturiilor persoanelor pagubite. "Este vorba despre un grup infractional organizat", ne-a declarat una dintre acestea.Lucrurile sunt cu atat mai grave cu cat nu a fost vorba de un asasinat tintit catre Harinvest, ci de un veritabil masacru financiar in care investitorii clienti ai casei de brokeraj valcene au fost furati de active in valoare de aproape 10 milioane lei. Angajandu-se fara un control adecvat al riscului in tranzactii neinspirate pe segmentul produselor structurate listate la Bursa de Valori Bucuresti, SSIF Harinvest din Ramnicu Valcea s-a inscris in anii 2012-2013 pe calea insolventei. Falimentul a fost amanat vreme de mai bine de un an de zile doar prin colaborarea celor doua contraparti importante, BCR si SSIF Broker Cluj, in rostogolirea pozitiilor prin utilizarea frecventa a unor operatiuni de sell-out care in mod normal ar trebui sa aiba doar un caracter corectiv in procesul post-tranzactionare.Dupa 798 de tranzactii sell-out insumand 175 milioane lei, inevitabilul s-a produs, societatea de brokeraj valceana intrand in incapacitate de plata, in conditiile acumularii unor pozitii pierzatoare si datorii catre intermediari de 15-20 milioane lei. Ceea ce se stie mai putin este ca daca aceste pierderi au fost rezultate in timp, in schimb devalizarea Harinvest, inclusiv prin praduirea conturilor clientilor, s-a realizat in numai doua zile.Potrivit mai multor declaratii ale investitorilor pagubiti, dar si din zona actionariatului casei de brokeraj valcene, in zilele de 14-15 noiembrie au avut loc 90% din furturile din banii clientilor si tot atunci a fost vandut fortat pachetul de actiuni detinut de Harinvest la operatorul de piata Bursa de Valori Bucuresti. Autor al acestor tranzactii, un simplu agent de Bursa, Maria Voinea, initiator si al tranzactiilor pierzatoare pe structurate. Conform datelor obtinute de Curierul National, aceasta nu avea niciun fel de autorizatie din partea Consiliului de Administratie al societatii pentru a efectua respectivele tranzactii cu actiuni BVB, le-a intermediat pe un cont "house" asupra legalitatii caruia exista semne de indoiala si, de asemenea, nu a avut vreo semnatura din partea clientilor pentru a face vanzarile de actiuni. Cu toate acestea, Depozitarul Central a autorizat transferurile totalizand 8,2 milioane lei realizate de Voinea.Persoanele pagubite contactate de noi gasesc suspecte conlucrarea partilor in operatiunile din 14-15 noiembrie 2013 si acuza existenta unei conspiratii intre conducerea executiva a Harinvest, BCR, Broker Cluj, Depozitarul Central si reprezentanti ai ASF in devalizarea conturilor Harinvest.De ce a avut loc marea praduireDupa ce au rostogolit pozitii vreme de mai bine de un an de zile cu Harinvest, BCR a notificat ASF in data de 13 noiembrie 2013 ca intrerupe tranzactiile cu societatea valceana, iar in aceeasi zi acesteia i se suspenda de catre Bursa activitatea de tranzactionare din piata reglementata motivandu-se neplata unor comisioane de 130.000-140.000 lei catre operatorul de piata.Vanzarile pachetului de actiuni BVB al Harinvest, dar si cele ale titlurilor furate de la clienti se vor derula astfel prin operatiuni sell-out la Depozitarul Central in zilele de 14-15 noiembrie, banii obtinuti find folositi pentru indestularea Fondului de Compensare care fusese utilizat cu 500.000 de euro anterior, dar si pentru plata unor obligatii ale Harinvest catre BCR in contul operatiunilor cu produse structurate. "Banii nostri sunt la BCR", a declarat pentru Curierul National unul dintre clientii societatii valcene care au fost furati in cadrul acestei operatiuni.Silviu Antonescu, persoana care isi reprezinta familia, aflata in actionariatul Harinvest, in demersurile de recuperare a pagubelor, a explicat si de ce a avut loc aceasta devalizare de la jumatatea lunii noiembrie. In mod normal, daca nu s-ar fi realizat vanzarile Mariei Voinea, investitorii individuali ar fi avut pe mai departe actiunile inregistrate de Depozitarul Central si nu ar fi fost prinsi cu nimic in afacere, in timp ce BCR si Broker Cluj ar fi urmat sa isi recupereze banii din executarea pozitiilor pe structurate la masa credala, la falimentul Harinvest. Aceasta ar fi presupus insa o procedura mai indelungata, iar o parte din actionarii Harinvest ar fi putut invoca in Justitie existenta unor legaturi vinovate intre BCR si Voinea in realizarea, adancirea si perpetuarea acestor pierderi. Banca s-ar fi putut teme de un astfel de proces si in aceste conditii, varianta mai convenabila s-a profilat a fi aceea unor vanzari de active operate de la desk-ul Harinvest. Banii ajungand la BCR, acum aceasta este confortabila cu o musamalizare a intregii povesti.Mai-marii pietei de capital, in tranzactii cu o hoataPersoanele pagubite de la Harinvest pun in discutie insa autorizarea unui simplu trader de a efectua asemenea operatiuni si se intreaba cum de tranzactiile au putut fi validate de Depozitarul Central. Vanzarea actiunilor detinute de casa de brokeraj valceana la BVB catre trei clienti ai Broker Cluj, la un pret de 24 lei, cu un discount de aproximativ 10% piata regular, s-a realizat, potrivit surselor contactate de noi, fara imputernicirea Consiliului de Administratie al Harinvest, dupa cum Voinea nu a avut nici semnaturile clientilor pentru vanzarile fortate ale activelor investitorilor din zilele de 14-15 noiembrie 2013.Daca Depozitarul Central s-ar fi restrans la vanzarea pachetului de la BVB pentru plata Fondului de Compensare cu 500.000 de lei, acest lucru ar fi fost de inteles. Antonescu ne-a declarat ca daca Depozitarul executa pachetul nu ar fi avut nimic impotriva. Apare insa o suspiciune de ce s-a preferat vanzarea de la desk-ul Harinvest si aceasta s-a extins catre titlurile detinute de investitori. Unul dintre clienti ne-a spus ca cei de la Depozitar ar fi trebuit sa intre la banuieli atunci cand vanzarile s-au cifrat la 8,2 milioane lei.In primul caz, daca Harinvest avea acesti bani, de ce tocmai ratase o decontare, iar in al doilea caz, daca Voinea ar fi avut semnaturile clientilor, asa cum au invocat buna-credinta reprezentantii Depozitarului la intalnirile din aceste saptamani, de ce banii din vanzari au mers catre BCR? "Sunt lucruri grave la Depozitar si la BCR", ne-a spus o persoana care a fost pagubita cu 200.000 de euro in acest caz.Am incercat vineri sa obtinem lamuriri pe aceasta tema de la Cristian Agalopol, presedintele Depozitarului Central. Acesta ne-a raspuns insa ca prefera sa pastreze tacerea pana la intocmirea raportului intern privind Harinvest. Acesta ar urma sa fie gata saptamana viitoare si sa fie supus de urgenta unui Consiliu de Administratie al Depozitarului. Interesant este ca acest raport, care intarzie si ancheta Autoritatii de Supraveghere Financiara (ASF), a fost solicitat si la intalnirea cu investitorii din 9 ianuarie a.c. si atunci s-a vorbit tot despre un interval de o saptamana ca fiind necesar pentru obtinerea concluziilor de la Depozitar.O crima savarsita cu politia in camera alaturataDin discutiile pe care le-am avut cu investitorii care aveau conturi deschise la Harinvest, un lucru ni s-a parut de-a dreptul socant: un corp de control al supraveghetorului se afla in sediul din Ramnicu Valcea al casei de brokeraj chiar in momentul in care s-au realizat tranzactiile din care au rezultat 90% din pagubele clientilor. Ultimii sunt suspiciosi ca reprezentantii ASF au fost adusi de beneficiarii operatiunilor tocmai pentru a o intimida pe Maria Voinea astfel incat aceasta sa dea drumul tranzactiilor. "Femeia nu era de fier", ne-a spus un investitor caruia i s-au vandut neautorizat actiuni la Fondul Proprietatea si SIF-uri si caruia i s-au furat din cont banii veniti din realocari din oferta Romgaz. Voinea ar fi fost amenintata ca daca nu realizeaza vanzarile, i se va retrage autorizatia si Harinvest va fi inchis.Sefi ai ASF le-ar fi confirmat pagubitilor la intalnirile din ianuarie ca, intr-adevar, un corp de control al autoritatii se afla acolo, dar ca acesta era intr-o alta speta. "Ne iau de prosti!", ne-a spus unul dintre investitori.Am incercat sa obtinem de la ASF confirmarea sau o negare a celor declarate de investitori si am intrebat daca se aflau reprezentanti ai institutiei in sediul Harinvest din Ramnicu Valcea in datele de 14-15 noiembrie. Raspunsul a fost imprecis. "Controlul ASF la Harinvest s-a desfasurat in perioada 15-27 noiembrie 2013", se scrie in e-mail-ul de raspuns al serviciului de comunicare al ASF pentru care sunt platiti 1,1 milioane lei in trei ani din banii investitorilor. De asemenea, nu am reusit sa obtinem de la Autoritate o copie a deciziei numarul 1209 din 14 noiembrie 2013 privind Harinvest, citata intr-un alt document al ASF. Continutul acesteia ar fi foarte important de cunoscut intrucat aceasta a survenit intre suspendarea de la tranzactionare din 13 noiembrie 2013 si marele furt din urmatoarele doua zile.Unul dintre clientii pagubiti la Harinvest observa ca din tranzactiile dubioase din 14-15 noiembrie au castigat toti ceilalti actori: Bursa si Fondul de Compensare, BCR, Broker Cluj, in timp ce investitorii au fost cei pagubiti. In mod normal, ASF prin obiectul sau de activitate nu ar trebui sa fie preocupat nici de operatorul de piata, nici de intermediari si nici de fondul de compensare constituit de acestia, ci numai de investitori. Ei bine, in cazul Harinvest tocmai acestia au fost pagubiti desi nu aveau nicio vina, iar faptul ca ASF se afla la sediul societatii cand s-au operat tranzactiile incriminate constituie un fapt deosebit de grav.Daca nu a fost conspiratie, de ce e tacere?Senzatia ca a existat o conspiratie pentru devalizarea din 14-15 noiembrie 2013 a Harinvest si a conturilor clientilor sai a fost intarita in randul pagubitilor tot de ceea ce se intampla la sediul societatii valcene. Unul dintre investitorii cu care am vorbit urmarea sa obtina cash pentru cumpararea unui teren, iar Voinea il amana cu returnarea banilor. Acest lucru l-a adus de mai multe ori la sediul firmei de brokeraj in saptamanile care au premers marelui furt. El a observat in mai multe randuri reprezentanti ai BCR si Broker Cluj. Potrivit acestuia, in datele de 11-12 noiembrie 2013, o doamna din partea BRK a venit in Ramnicu Valcea pentru a discuta cu Maria Voinea. Post-factum, suspiciunea sa este ca aceasta ar fi venit in persoana pentru ca se temeau sa nu fie interceptati la telefon.In convorbirea pe care am avut-o cu Grigore Chis, directorul general al Broker Cluj, acesta ne-a spus ca, din punctul de vedere al societatii pe care o conduce, tranzactiile au fost legale, au fost solicitate de Harinvest si, din moment ce au fost autorizate de Depozitarul Central, acestea nu au avut nimic in neregula. "Este o tranzactie garantata de Bursa si Depozitar. De aia le platim comision... Ca sa garanteze decontarea", ne-a declarat Chis adaugand ca intrebarile noastre ar trebui adresate celor doua institutii.Deocamdata, Depozitarul nu ne-a oferit nicio informatie, ASF da raspunsuri in doi peri, iar BCR refuza sa comenteze. Este secretul care adanceste neincrederea in randul persoanelor pagubite si le intareste acestora suspiciunea ca marea praduire a Harinvest din 14-15 noiembrie 2013 a fost rezultatul unei conspiratii in care au fost implicati actori de prima marime ai pietei de capital.