Doi ani de la devalizarea conturilor clientilor Harinvest - 16 noiembrie 2015

In zilele de 14-15 noiembrie 2013, clientilor casei de brokeraj valcene le-au disparut din conturi actiuni si cash in valoare de milioane de lei. Reclamantii furturilor nu au reusit sa recupereze nimic din prejudicii, iar filmul dezastrului nu a fost nici pana acum developat de institutiile pietei si de procurori. "Joia Neagra" si "Vinerea Neagra" au urmat una dupa alta la Bursa de Valori Bucuresti. Peste 100 de victime, pagube de aproape 20 de milioane de lei si conditii neelucidate privind rolul unor institutii majore din piata, precum supraveghetorul acesteia, operatorul BVB, Depozitarul Central, cea mai mare banca din Romania si o casa de brokeraj de prima vizibilitate. Este dezastrul financiar de la Harinvest de la a carui faza finala se implinesc doi ani. O "gaura neagra" nascuta pe piata produselor structurate si purtata timp de un an de zile prin rostogolirea pierderilor intre obscura casa de brokeraj valceana Harinvest si contrapartile sale BCR si SSIF Broker Cluj a castigat, in cele din urma, suficienta masa pentru a deveni o supernova. Aceasta s-a detonat in zilele de 14-15 noiembrie, cand clientii si-au vazut devalizate conturile. Furturile de actiuni reclamate pentru cele doua zile sunt de aproape 9 milioane lei, una dintre cele mai grele lovituri de imagine pentru piata de capital romaneasca.Pagubitii sunt ingroziti Este o trauma peste care pagubitii nu au reusit sa treaca, mai cu seama ca nu si-au recuperat nimic din bani. "Ma ingrozesc cand ma gandesc", a declarat pentru Profit.ro Mihail Daschevici, persoana care reclama furturi de actiuni de valoare apreciabila, intre care inclusiv titluri Romgaz abia cumparate in oferta publica ce a adus la cota Bursei producatorul de gaze la inceputul lui noiembrie 2013. Inca isi leaga sperantele ca va primi intr-o prima faza despagubirile in limita plafonului de 20.000 de euro prevazut de sistemul de compensare al pietei. "Asteptam. Asteptam fondul de compensare. Asteptam expertiza contabila a procurorilor DIICOT. Asteptam atragerea raspunderii administratorilor", spune Daschevici. Nu este singurul. Lista aprobata in septembrie 2015 de Fondul de Compensare a Investitorilor (FCI), dar care inca nu a primit unda verde pentru inceperea platilor, insira 102 de persoane fizice si doua persoane juridice intre victimele prejudiciate.CITESTE SI Despagubiri de aproape 1 mil. euro aprobate pentru cei peste 100 de pagubiti de la Harinvest Ce spune ASF Am facut o vizita la Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF), pentru a obtine un raspuns cu privire la ce s-a intamplat acum doi ani. Verdictul necrutator vine chiar din partea vicepresedintelui institutiei, Mircea Ursache: "Avem de-a face cu un act de furt, coroborat cu deficiente in supravegherea operatiunilor atat din partea intermediarilor, cat si a Depozitarului Central." Devalizarea conturilor de la Harinvest in vederea onorarii pozitiilor pe piata produselor structurate a urmat intr-o secventa scurta cazului de furt de actiuni raportat de sefa IFC Romania, Ana Maria Mihaescu, de care Ursache isi aduce la fel de bine aminte. Faptul ca avand un simplu buletin fals, niste persoane au reusit sa fenteze un intreg sistem, arata hibe importante ale acestuia. "Mie cazul Harinvest imi arata ca inca masurile si atributiile pe care ASF le are in partea de supraveghere si control sunt insuficiente", spune vicepresedintele Autoritatii.Daca ar fi fost oprita din timp, pierderea ar fi fost de 10 ori mai mica La drept vorbind, supraveghetorul pietei are propria lui responsabilitate, spun pagubitii si alti actori in piesa tragica. Bursa a notificat, inca din octombrie 2012, Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare (CNVM), predecesoarea ASF, asupra anormalitatii tranzactiilor de tip corectiv sell-out realizate de Harinvest, spunea in decembrie 2013 directorul general al BVB, Ludwik Sobolewski. Depozitarul Central a reluat prin decizie a Consiliului de Administratie atentionarea catre autoritate in ianuarie 2013, mentiona ulterior presedintele de atunci al Depozitarului, Cristian Agalopol. Daca s-ar fi intervenit pana in martie 2013, spune istoricul de tranzactionare al Harinvest, pierderea ar fi fost de numai doua milioane de lei, usor de acoperit din capitalul propriu al societatii valcene. Pozitiile pe piata certificatelor au fost, insa, rostogolite de Harinvest si de contrapartile sale, market-makerii BCR si SSIF Broker Cluj prin peste 700 de tranzactii de tip sell-out.CITESTE SI Problema protectiei fata de furturile de actiuni, in discutia Consiliului ASF De la rostogoliri de pierderi la manipulari de piata Pierderile au urcat exponential peste vara, casa de brokeraj valceana acumuland pozitii pierzatoare de 11,38 milioane lei in raport cu BCR si de 2,8 milioane lei in raport cu Broker Cluj, potrivit unor calcule facute post-factum in decembrie 2013. Este momentul in care insolventa Harinvest era tot mai greu de ascuns. Acest lucru nu a fost posibil decat prin efectuarea unor operatiuni bilaterale intre contul house al BCR si Harinvest, in intervalul septembrie-noiembrie 2013, pe noua emitenti de la cota BVB si de pe piata Rasdaq pentru a simula existenta de cash pe bilantul Harinvest, pe care ulterior, in martie 2014, ASF le-a calificat ca fiind manipulari de piata, atunci cand a aplicat sanctiuni la BCR, Broker Cluj si Depozitar.Povestea "masacrului financiar" din 14-15 noiembrie 2013 Inevitabilul s-a produs finalmente. Harinvest a ratat o decontare, iar pe 13 noiembrie i s-a suspendat dreptul de tranzactionare de catre CNVM, BCR a incetat unilateral relatiile contractuale, Fondul de Garantare al Depozitarului Central intrand pentru a acoperi tranzactia esuata cu BCR. Daca la acest moment ar fi fost stop-joc, inca ar fi fost un impact marginal pentru piata, actorii de la masa credala pentru insolventa Harinvest urmand sa fie exclusiv institutionali, respectiv BCR, Fondul de Garantare si Bursa, insa fara sa fie implicati investitorii individuali. 72 de operatiuni de tip sell-out incheiate de la desk-ul Harinvest de traderul Maria Voinea - tranzactii reclamate ca furturi de catre pagubiti - au generat cash-ul necesar pentru onorarea pozitiilor din piata structuratelor si achitarea interventiei Fondului de Garantare.Un caz ce poate fi rezolvat intr-un singur fel: procurorii sa ia urma banilor Anchetata pentru frauda de procurorii Directiei de Investigare a Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism (DIICOT), Voinea a realizat respectivele operatiuni din 14-15 noiembrie 2013 avand cooperare in diverse ipostaze a celor mai vizibili reprezentanti ai pietei de capital romanesti ai caror reprezentanti isi au semnaturile pe formularele de tranzactii sell-out: Bursa de Valori Bucuresti, Depozitarul Central, BCR si Broker Cluj. Pagubitii spun ca vanzarile au fost realizate de la desk-ul Harinvest cu inspectorul CNVM in camera alaturata, afirmatie neconfirmata, dar nici contrazisa de autoritate care a operat, intr-adevar, un control inopinat in zilele de 15-27 noiembrie 2013 la casa de brokeraj valceana care a si condus la dizolvarea acesteia ca societate de servicii si investitii financiare. Administratorul judiciar al insolventei de la Harinvest, firma craioveana GMC, a solicitat Tribunalului Valcea in luna iulie a acestui an anularea acestor tranzactii si returnarea banilor din decontari de catre BCR. Multe dintre activele vandute atunci au schimbat de mai multe ori mainile. Exceptia o reprezinta pachete de 56.000 de actiuni Univers Ramnicu-Valcea (UNVR), in valoare de aproximativ 850.000 de lei, blocate pe conturile house ale BCR si SSIF Broker Cluj prin ordonanta presedintiala a Instantei. Pagubitii sunt nemultumiti ca ancheta DIICOT inainteaza greu si vor ca aceasta sa ia urma banilor. Rastimpul trecut de la devalizarea conturilor lor li se pare deja mult prea lung. "Trec doi ani si noi inca nu stim cine a tras in noi", spune Daschevici.